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        • “新女性 新價值 新服務” 國海證券“2022女性財富管理論壇”成功舉辦

          2022-12-17 12:25:16 全景網 收藏

          2022年12月16日,國海證券(000750)于上海成功舉辦2022女性財富管理論壇。本次論壇主題為“新女性.新價值.新服務”?;顒友埖搅藖碜越鹑谘芯?、金融監管方面的權威專家,財富管理機構的負責人,咨詢機構以及國海證券的相關代表,共同探討新發展格局下女性財富管理新趨勢。本次論壇同時重磅發布了證券行業首個女性財富管理白皮書,聚焦女性投資人群體,給予其更加清晰的資本畫像。

          2022年是資管新規全面落地的第一年,意味著屬于專業資產管理及財富管理機構的新征程已正式啟航。女性投資者在自身和家庭財富成長旅程中對如何認知理財、如何實踐理財、如何實現目標、如何管理風險等一系列問題的解決需求更為迫切。在此背景下,財富管理將迎來哪些新機遇?參會的多位嘉賓分別從不同角度闡述了新時代財富管理行業的新趨勢,以及女性職業群體與投資者掌握“財富密碼”的關鍵所在。

          “新女性、新價值、新服務”證券行業首個女性財富管理白皮書發布

          進入新時代,財富管理的未來是星辰大海,女性財富管理更是一片藍色星海。隨著中國女性經濟實力與財富支配權的不斷提升,更多女性身影出現在創業者及商業領袖中,女性投資者已成為財富管理市場的重要力量。為更好的服務女性投資者,國海證券攜手知名咨詢公司羅蘭貝格開展了女性財富管理專項深度調研,形成了證券行業首個女性財富管理白皮書《新女性新價值新服務:“她時代”女性財富管理洞察》。白皮書以詳實的調研報告,揭示了新時代女性呈現出不同以往的新面貌,及其投資理財行為上新的特征。不同的用戶畫像,對傳統財富管理機構提出更高的差異化服務要求,從而產生推動券商等財富管理機構在女性財富管理市場上尋求突破的新機遇。

          羅蘭貝格合伙人樓健解讀白皮書時表示,女性投資者在家庭財務決策當中的重要地位,使得她們對財富的保值增值有非常迫切的需求。這種需求跟女性的生命周期,跟個人的婚姻、家庭、成長、發展周期是緊密相關的。這影響到生活、家庭、工作的方方面面,也影響到財富管理的方方面面。女性的財富管理目標與其家庭發展階段有一個緊密的勾連關系。

          他表示,未來3-5年內,財富管理機構實現轉型之后,將會更加普惠,更加適配女性投資者的需求。

          國海證券董事長何春梅:深刻理解“她力量”的財富管理需求

          論壇上,國海證券黨委書記、董事長何春梅稱,隨著社會經濟的持續發展和思想理念的不斷進步,女性已經成為推動社會經濟發展的重要力量。在實現共同富裕的道路上,如何深刻理解“她力量”的財富管理需求,幫助“能頂半邊天”的女性群體做好當下和未來的財富規劃,更好地掌握自己的財富,是一直在關注并思考的課題。

          何春梅稱,中國式現代化的本質要求之一,是實現全體人民共同富裕。對于證券行業而言,貫徹這一精神的核心就是加快財富管理轉型,不斷提升財富管理能力,服務人民群眾的財富管理需求,幫助更多的居民實現財富保值增值。財富管理最重要的是對客戶負責,贏得信任,為客戶創造價值。

          普惠金融要向2.0版本轉型優質金融解決方案服務新時代的“她力量”

          共同富裕是人民群眾的共同期盼,在奮進新時代的征程中,普惠金融該如何發展呢?國務院發展研究中心金融研究所原所長張承惠認為,發展普惠金融的目的是為了提升金融服務的覆蓋率、可得性和滿意度,使民眾,特別是小微企業、農民、城鎮低收入人群、貧困人群、殘障人群、老年人群這樣的特殊群體,能得到和其他民眾一樣的金融服務。新形勢下普惠金融需要盡快向2.0版本轉型。其業務重點與路徑,是要助力新市民融入城鎮生活,要全面提升新市民金融服務的可得性、便利性,構建包括教育金融、創業金融、家庭金融、財富金融、養老金融等新型的,系列化的金融產品,打造新市民金融服務體系。

          在推進共同富裕的進程中,金融機構該如何發揮自身優勢,滿足居民財富管理需求?中國基金業協會原副會長鐘蓉薩表示,過去數十年的發展進步,激活了我國社會發展的“她力量”,一方面女性家庭地位提升,執掌家庭財政大全的女性在增加。另一方面職業女性群體日益龐大,她們受教育水平高,擁有自己的事業,積累了更多財富,隨著新時代女性財富管理需求崛起,贏得女性親睞,為她們提供優質財富服務程度了金融機構的決勝點。

           A股投資適宜增加權益資產配置女性投資者量化配置程度較高

          國海富蘭克林基金總經理徐荔蓉在論壇上表示,整個股票市場無論是A股還是港股,都變得越來越復雜,在這樣的市場里面,機構的占比開始不斷提升,博弈的群體從以前的機構和散戶,慢慢變成機構和機構的博弈。專業化分工更細致,就會導致整個股票市場行情和表現可能在某一個年度,甚至是某幾年里表現會相差非常大。對未來3-5年的股票市場依然抱樂觀的看法,建議投資者積極考慮,在資產配置當中適當增加權益資產配置,無論是自己投資股票還是選擇合適的基金,或者是合適的基金中的基金。

          千象資產合伙人呂成濤在論壇上表示,因為量化更多是偏編程、建模,是屬于純理工的,在傳統意義上,大家會覺得量化和女性距離比較遠一些,但是最近這些年,我發現并不是這樣的。以我們公司為例,不管是我們的CTA組、股票組女性占比都不低,大概30%-40%。另一方面我看了一下我們的持有人,女性占比還更高一些,這反映出廣大女性對量化的認知還是比較高的。

          看見“她們”,掘金財富管理藍海市場“她財富”成就更好的自己

          國海證券研究所金融工程首席分析師李楊在做主題分享時表示,女性理財一個非常大的市場,我們需要認可洞察女性客群的核心需求,這個核心需求和市場平均需求還是有很大差別的,而且這是一個挖掘過程,當下還沒有顯現出來。需要設計站在女性視角下的目標導向解決方案,以此量身定制的組合。還要設計差異化的服務策略,根據不同的代際和婚育狀況,對現有女性客戶群體進行分類,提供差異化服務。同時聚焦客戶需求,用更加透明、主動、務實的精神實現這種功能。此外,女性的投教需求和對投資者財務認知的要求更高。

          國海證券零財委財富管理部總經理劉岳進行分享時表示,投資這件事某種意義上來說是一個自我知識和涅盤的過程,進化的過程?!耙钥蛻魹橹行摹?,就是要幫助女性客戶了解自己,到底是一個什么樣的理財客群。公司希望通過科技平臺的加持,秉持以客戶為中心的初心,通過更為專業的解決方案,更為溫暖的全程陪伴,用專業專注、全心全力的心態,為女性投資者在理財這條路上做出專業的貢獻。



         

        國海證券股票行情:

        (診股日期:2022-12-17)


        ● 短期趨勢:弱勢下跌過程中,可逢高賣出,暫不考慮買進。

        ● 中期趨勢:回落整理中且下跌有加速趨勢。

        ● 長期趨勢:已有143家主力機構披露2022-06-30報告期持股數據,持倉量總計25.79億股,占流通A股47.38%

        綜合診斷:國海證券近期的平均成本為3.41元。多頭行情中,目前處于回落整理階段且下跌有加速趨勢。該股資金方面呈流出狀態,投資者請謹慎投資。該公司運營狀況尚可,暫時未獲得多數機構的顯著認同,后續可繼續關注。
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